П Р О К У Р А Т У Р А

Список признаков мошенничества при снятии денег в банкомате

Банк России издал приказ от 07.08.2025 № ОД-1765, в котором перечислены показатели выдачи наличных без добровольного согласия клиента банка.

Один из индикаторов - это попытка получить средства в течение 24 часов с момента, когда:

- банк предоставил кредит;

- гражданин перевел себе через систему быстрых платежей более 200 тыс. руб.;

- вклад на сумму более 200 тыс. руб. досрочно закрыли по требованию гражданина.

Еще один признак - минимум за 6 часов до запроса на снятие денег операторы связи или прочие юридические лица выявили:

- странные параметры звонков по номеру мобильного телефона клиента (нетипичная периодичность и длительность разговоров);

- увеличение числа сообщений в мессенджерах, по СМС, электронной почте (сообщения от Госуслуг, банков, новых отправителей и т.д.).

Среди других признаков:

- запрос наличных отличается (временем суток, суммой, локацией и т.п.) от тех, которые обычно совершает клиент;

- в течение календарного дня по любой причине было минимум 5 отказов в выдаче средств.

Банки обязаны выявлять такие индикаторы с 1 сентября 2025 года.

Если обнаружат хотя бы один из них, то разрешат снимать не более 50 тыс. руб. в сутки.

Ограничение продлится 48 часов с момента запроса о выдаче денег.